CFP Boardが実施した調査は、生成AIツールが財務計画のアドバイスとして投資家の間で信頼を得ていることを明らかにした。投資家の71%はソーシャルメディアから受け取ったファイナンシャル プランニングのアドバイスをほとんど、またはまったく信頼していない。対照的に、生成AIツールから得られるアドバイスをほとんどまたはまったく信頼していない投資家は51%のみ。これは、ソーシャルメディアと比較して、財務アドバイス用のAIツールに対する信頼レベルが高いことを示している。この調査では、投資家の3人に1人近く（31%）が、別の情報源で検証することなく、AIを活用した生成ツールからのファイナンシャルプランニング アドバイスを安心して実行できると感じていることが分かった。興味深いことに、この調査では、X世代とベビーブーマー世代の投資家の62%が、アドバイスのために生成AIツールを使用することに非常に満足しているのに対し、ミレニアル世代とZ世代の投資家では同じ意見を共有しているのは38%のみであることが明らかになった。あらゆる年齢の投資家は、ファイナンシャル プランナーによって推奨事項が検証された場合、アドバイスとして生成AIツールを使用することに高いレベルの安心感を示す。AIが生成した推奨事項が検証されると、自分自身を「非常に快適」と表現する投資家の割合は21%とほぼ2倍になる。これは、AIが生成したアドバイスに対する信頼性を高めるという財務アドバイザーの役割を強調している。この調査では、男性の方が財務計画に対するAIの影響についてより期待を持っていることも明らかになり、女性の19%と比較して31%が自分自身に「期待している」と述べている。ただし、男性も女性も検証の重要性に同意し、アドバイザーによって検証されると、AIが生成したアドバイスを実行することに安心感を示す。