Generatived (Beta) | Cung cấp tin tức và xu hướng mới nhất về AI sáng tạo

Advisor360° báo cáo sự thay đổi đáng kể trong nhận thức về AI tạo sinh (Gen AI) trong số các cố vấn tài chính, với sự gia tăng đáng kể ở những người coi AI có lợi cho hoạt động của họ. Nghiên cứu của công ty cho thấy 85% cố vấn hiện coi Gen AI là một phần bổ sung, tăng từ 64% của năm trước. Báo cáo Connected Wealth năm 2025, khảo sát 300 cố vấn có trụ sở tại Hoa Kỳ, nêu bật sự thay đổi về thái độ này và việc áp dụng ngày càng tăng các công cụ AI trong lĩnh vực quản lý tài sản.

Sự hoài nghi về Gen AI như một mối đe dọa đối với sự nghiệp của các cố vấn cũng đã giảm đáng kể, với chỉ 8% cố vấn coi đây là một rủi ro tiềm ẩn, giảm so với mức 21% của năm trước. Ngoài ra, phần lớn các cố vấn đang tích cực sử dụng Gen AI cho nhiều nhiệm vụ khác nhau, với chỉ 9% không sử dụng các công cụ này. Darren Tedesco, chủ tịch của Advisor360°, nhấn mạnh rằng các cố vấn đang nhận ra tiềm năng chuyển đổi của Gen AI và mong muốn tích hợp nó vào doanh nghiệp của họ.

Mặc dù ngày càng có nhiều sự nhiệt tình đối với Gen AI trong một số lĩnh vực nhất định, các cố vấn vẫn thận trọng khi áp dụng AI để tạo ra các kế hoạch tài chính cá nhân hóa, với chỉ 29% sử dụng AI cho mục đích này. Tedesco lưu ý rằng các cố vấn thích cách tiếp cận thực tế hơn đối với các dịch vụ cốt lõi trong mối quan hệ với khách hàng, một phần là do lo ngại về compliance . Ngoài ra, báo cáo còn phát hiện ra sự không hài lòng chung với công nghệ hiện tại trong số các cố vấn; 65% tin rằng công nghệ của họ cần được tăng cường, đặc biệt là trong các công cụ lập kế hoạch tài chính và quy trình tích hợp kỹ thuật số.

Cuộc khảo sát cũng phát hiện ra mối liên hệ giữa công nghệ tiên tiến và lợi thế cạnh tranh. Hơn một nửa số cố vấn cho rằng việc họ không có được khách hàng mới là do công nghệ không phù hợp từ các đối thủ cạnh tranh. Các cố vấn có công nghệ tiên tiến báo cáo thành công hơn trong việc có được khách hàng từ các cố vấn có hệ thống lỗi thời. Những phát hiện của Advisor360° nêu bật sự phát triển của công nghệ trong quản lý tài sản và vai trò quan trọng của công nghệ trong hiệu quả hoạt động và tăng trưởng kinh doanh của các cố vấn.