Dewan CFP telah merilis panduan baru yang ditujukan untuk membantu perencana keuangan bersertifikat menerapkan kecerdasan buatan generatif secara etis dalam layanan mereka. Panduan ini menyediakan kerangka kerja untuk mengintegrasikan AI dengan cara yang sejalan dengan Kode Etik dan Standar Perilaku Dewan. Menurut CEO Kevin R. Keller, penggunaan AI secara bertanggung jawab dapat meningkatkan keahlian penasihat keuangan dan meningkatkan efisiensi layanan mereka, yang pada akhirnya menguntungkan klien.

Panduan Etika Generative AI yang baru diterbitkan menyediakan daftar periksa bagi para profesional untuk memastikan kerahasiaan dan keakuratan informasi yang dihasilkan AI sekaligus mematuhi peraturan privasi. Panduan ini membahas tantangan dalam menjaga integritas data, menghindari bias, dan menegakkan kepercayaan yang diberikan klien kepada penasihat keuangan mereka. Panduan ini juga menekankan bahwa meskipun AI dapat membantu tugas-tugas seperti penelitian dan analisis data, AI tidak dapat menggantikan penilaian dan perhatian pribadi yang diberikan oleh perencana keuangan.

Mendukung rekomendasi panduan tersebut, survei sentimen konsumen CFP Board menunjukkan bahwa investor lebih cenderung memercayai saran yang dihasilkan AI bila didukung oleh perencana keuangan, menyoroti peran pelengkap yang dimainkan AI dalam industri perencanaan keuangan, di mana keahlian manusia tetap menjadi yang terpenting.

Ke depannya, Dewan CFP berencana untuk membentuk Kelompok Kerja AI Eksternal pada tahun 2025. Kelompok ini akan terdiri dari para ahli dari sektor keuangan dan teknologi dan akan bertugas untuk mengeksplorasi dampak AI pada perencanaan keuangan dan memberikan panduan tentang upaya masa depan dengan tujuan menavigasi lingkungan AI yang terus berkembang secara etis dan dengan cara yang memaksimalkan manfaat teknologi bagi semua pemangku kepentingan dalam komunitas penasihat keuangan.